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正大国际期货 正大国际期货：李愿 正大期货报道

2月17日，银保监会网站发布信息显示，近日，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对中国银行、民生银行、渤海银行、建设银行、渣打银行（中国）等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元（约3.88亿元）。

其中，对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。

其中：对中国银行总行罚款1600万元，对分支机构罚款1680万元，并对2名责任人员分别予以警告（时任中国银行江苏分行公司金融部副总经理岑朝武，对中国银行江苏分行发生小微企业贷款统计数据不真实问题负有责任；时任中国银行福建分行公司金融部副总经理卓左，对中国银行福建分行发生向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险管理费问题负有责任）；

中国银行罚单截图如下：

对民生银行总行没收违法所得并处罚款6672.462万元，对分支机构罚款2300万元，并对2名责任人员分别予以警告（时任民生银行郑州分行零售风险管理部总经理程建峰，对民生银行郑州分行将大中型企业纳入小微企业统计等导致小微企业贷款统计数据不真实问题负有责任；时任民生银行小微金融事业部大连分部总经理吴云锋，对民生银行大连小微企业金融服务中心违规办理业务问题负有责任）；

民生银行罚单截图如下（部分）：

对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告（时任渤海银行武汉分行消费金融中心总经理谢华，对渤海银行武汉分行将公务员、事业单位、国有或民营企业职工的商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径的问题负有责任）。

渤海银行罚单截图如下：

对建设银行、渣打中国开展的风险管理及内部控制有效性现场检查中发现，上述机构存在服务收费质价不符、贷款管理严重违反审慎经营规则、理财业务投资运作不合规等多项违法违规行为。

具体为：对建设银行总行没收违法所得并处罚款7341.5626万元，对分支机构罚款12550万元，并对9名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚（包括时任建设银行住房金融与个人信贷部总经理王毅，对建设银行向关系人发放信用贷款，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、个人快贷资金用途监控不力行为负有责任；时任建设银行住房金融与个人信贷部副总经理周刚，对建设银行向关系人发放信用贷款，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、个人快贷资金用途监控不力行为负有责任；时任建设银行住房金融与个人信贷部副总经理孙聚贤，对建设银行向关系人发放信用贷款，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、个人快贷资金用途监控不力行为负有责任；时任建设银行苏州分行副行长冯宇，对建设银行苏州分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资，服务收费质价不符、未提供实质性金融服务收取民营企业费用，通过变更借款主体违规发放贷款掩盖信用风险，违规向抽逃资本金的借款人发放固定资产贷款行为负有责任；时任建设银行股份有限公司苏州分行副行长朱斌晨，对建设银行苏州分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资，违规借贷搭售理财产品，理财资金与自营贷款相互承接行为负有责任；时任建设银行常熟分行行长黄继军，对建设银行常熟分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资行为负有责任；时任建设银行常熟分行副行长陈大鹏，对建设银行常熟分行违规为地方政府融资平台提供融资、后期以流动资金贷款承接前期融资，违规借贷搭售理财产品，并购融资类理财业务尽职调查和风险评估不审慎行为负有责任；时任建设银行兰溪支行行长黄炜，对建设银行兰溪支行贷款审查严重不尽职、违规办理虚假按揭贷款行为负有责任；时任建设银行兰溪三江支行行长叶浩运，对建设银行兰溪三江支行贷款审查严重不尽职、违规办理虚假按揭贷款行为负有责任）。

建设银行罚单截图如下（部分）：

对渣打中国总行没收违法所得并处罚款3625.94万元，对分支机构罚款1340万元。

渣打银行罚单截图如下（部分）：

“下一步，银保监会将坚决按照党中央、国务院决策部署，依法从严实施行政处罚，严肃市场纪律，规范市场秩序，维护金融消费者合法权益，督促银行保险机构合规经营、稳健发展，助力金融服务实体经济，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。”银保监会表示。