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正大国际期货 见习正大国际期货：黎雨辰 正大期货报道

2023年央行的首批反洗钱罚单，对准了头部券商。

近日，因违反反洗钱相关规定，中信证券及中信建投双双收到央行罚单，两家机构合计被罚2764万元。在“双罚”惯例之下，8位相关责任人也未能免除连带责任，单人分别被罚款数万元不等。

随着监管层的多项规定陆续出台，以反洗钱为首的金融机构合规问题，近年来正逐步走至聚光灯下。然而正大国际期货：注意到，尽管绝大部分券商已具有高度合规意识，并在技术和制度层面上为企业内控实现支撑，但隐秘之处乱象难止。

“和银行业相比，通过证券业洗钱渠道更多，方式更为复杂、隐秘，链条更长，因此反洗钱工作的难度也更大。”南开大学金融发展研究院院长田利辉向正大国际期货正大国际期货：表示，当前券商在反洗钱内控方面仍需要更为专业、严格的制度支持。

8位责任人被罚

2月10日，中国人民银行网站接连发布行政处罚银罚决字【2023】6-10号、11-15号，分别对中信证券、中信建投两家券商下达了行政处罚。

其中，中信证券被罚款1376万元，中信建投被罚款1388万元，两券商共同处罚原因包括未按规定履行客户身份识别义务，以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。同时，中信证券被揭露未按规定保存客户身份资料和交易记录，中信建投则存在与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的情形。

相关处罚还涉及到8位公司责任人。

中信证券方面，央行对时任财富管理委员会运营管理部执行总经理严高剑罚款10.5万元，对时任信息技术中心执行总经理李军罚款4.5万元，对时任合规部总监陈朝云罚款3.5万元，对时任资产管理业务运营管理部执行总经理徐强罚款2.5万元。

中信建投方面，时任公司法律合规部行政负责人丁建强、时任中信建投经纪业务管理委员会主任委员张昕帆均被罚款7万元；时任中信建投资产管理部合规风控部总监曹露丹被罚款6万元；时任中信建投信息技术部业务综合管理团队负责人李宁被罚款3.5万元。

正大国际期货：了解到，本次中信银行及中信建投所受行政处罚，主要基于《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》。

其中，《规定》第九条显示，“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”。第十条显示，“金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料”。第十六条则显示，“金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护”。

而在处罚方面，《反洗钱法》则明确，金融机构如出现上述情景，有由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

反洗钱处罚频发

当前我国券商的反洗钱内控制度主要如何运作？

田利辉向正大国际期货正大国际期货：表示，洗钱监测可以以客户为单位监测，建设客户身份管理系统，形成用户画像。券商需要进行资料保存和信息保密，对尽调中发现的异常情形进行重点关注并开展调查，同时严格依照公司规定执行后续控制措施。此外，券商还需要进行大额交易和可疑交易报告。

近年来，券商合规监管持续深化。2023年1月30日，中国人民银行发布《2021年中国反洗钱报告》，披露了面向金融机构的一系列反洗钱工作成果。

数据显示，2021年，人民银行各级分支行共对638家义务机构开展了反洗钱执法检查，依法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1936万元。报告进一步称，证监会持续完善行业反洗钱制度机制设计，推动健全行业监管规则。

从内控制度来看，中信证券、中信建投也并非疏于合规建设。

2021年，中信证券进一步修订了《中信证券股份有限公司反洗钱保密工作实施细则》。机构官网显示，中信证券通过发布《洗钱风险自评估工作实施细则》，对风险评估的基本原则、责任部门和评估流程等重点内容进行调整，通过更新评估方法、细化评估指标、提高自评估工作开展速度等举措，更准确地反映公司面临的潜在洗钱风险，充分提高了管控有效性。

2022年12月29日，中信建投第二届董事会第四十七次会议审议通过了修订后的《中信建投证券股份有限公司反洗钱和反恐怖融资内部控制办法》。

不过，频频落地的行政处罚，意味着券商反洗钱行为依然屡禁不止。2023年1月16日，国泰君安便因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告而接到央行上海总部罚单，被罚金额95万元。国泰君安法律合规部总经理王吉学作为相关责任人，被罚4.25万元。

据不完全统计，2022年以来，还有广发证券、海通证券、中天证券、国信证券等券商或分支机构及相关人员先后受到反洗钱处罚，其中机构被罚款30万元至100万元以上不等。

田利辉指出，与银行业的洗钱相比，券商内部合规监控的难点更大：“券商在反洗钱内控方面需要更为专业、严格的制度，防止通过坐庄操纵、内幕交易、账户腾挪等复杂隐秘方式洗钱。”券业清朗合规生态面前，机构、监管等多方仍需持续发力。

1月13日，证监会发布《证券经纪业务管理办法》，自2023年2月28日起施行。《办法》提到，证券公司应严格履行客户管理职责，切实做好客户身份识别、客户适当性管理、账户使用实名制等工作。

证监会表示，下一步将持续加强监管，督促证券公司严格遵守《办法》有关要求，规范开展证券经纪业务，切实维护市场交易秩序，保护投资者合法利益。同时，强化监管执法，从严查处违法违规行为，促进行业持续健康发展。